Чтобы осуществлять различные противозаконные схемы, мошенникам необходимы чужие банковские карты. Их можно вытащить из кошелька, можно копировать или же попросить владельца передать её за некоторое вознаграждение.

Если вы заглянете в папку «Спам» вашей электронной почты, то наверняка увидите сообщения с предложением купить вашу банковскую карту. За то, чтобы завладеть чужим пластиком, предлагают от 3000 до 50000 рублей (к слову, вместе с картой придётся передать основные данные и сим-карту, к которой банковский продукт привязан).

Разумеется, мошенники прикрываются благими намерениями – дескать, карточка нужна для какого-нибудь абсолютно законного обнала или даже зарплатного проекта, а через время, конечно же, карту обещают переоформить на кого-то другого, который будет впоследствии отвечать за все финансовые операции, осуществленные с помощью этой карты.

Предлагаем разобраться, что произойдёт, если вы решите продать свою дебетовую карту посторонним людям.

Все банки без исключения в договоре указывают, что клиенту запрещено раскрывать конфиденциальную информацию, касающуюся финансового продукта. К данным, которые должны храниться в тайне, относятся ПИН-код банковской карты, срок её действия, CVV- и CVC-коды, пароль от интернет-банка.

Если гражданин решит передать или продать свою карту третьим лицам, высока вероятность того, что она окажется в руках мошенников. При этом держатель карты (дебетовой или кредитной) – лицо, которое заключило с банком договор, будет фигурировать как полноценный соучастник преступления.

Если вашу карту начнут использовать в незаконных целях, в суде будет невероятно сложно доказать, что вы ни в чём не виноваты. Вы передали конфиденциальную информацию третьим лицам, отдали им банковскую карточку, в итоге это привело к преступлению.

Законопослушный гражданин пойдёт в ближайшее отделение банка и оформит там банковскую карту на себя, если необходимо. Преступники скупают карты, чтобы «замести» следы при совершении следующих незаконных операций:
- отмывание денег, полученных незаконным путём;
- участие в финансовых пирамидах;
- взятие кредитов, субсидий или пособий;
- обход блокировки сервисов, которые выявили преступника;
- схемы, связанные с электронными платежами и страховками;
- переводы от жертв мошенников;
- обнал украденных денег (из интернет-банка или электронных кошельков).

Несмотря на существующий «спрос» на рынке, мы не рекомендуем вам продавать свою банковскую карту, потому что она с огромной вероятностью окажется в руках мошенников и будет задействована для преступлений, что впоследствии приведёт вас к уголовному преследованию.

Даже если вы хотите отдать свою банковскую карточку родственнику или знакомому лицу для личного пользования, советуем воздержаться от этого шага.
В банках существует непреложное правило – картой имеет право пользоваться только её владелец. Если банк узнает, что «пластиком» пользуется другое лицо (неважно – супруг, партнёр, родственник или лучший друг), вы станете нарушителем условий договора. Сотрудники безопасности системы банка добавят вас в список клиентов, которым они не гарантируют возврат средств в случае мошенничества.

Что же делать, если вы хотите, чтобы близкий вам человек пользовался вашей картой? Лучше всего, конечно, завести новый банковский продукт, который будет принадлежать исключительно его обладателю. В крайнем случае, можно оформить доверенность, по которой кто-либо сможет класть или снимать деньги с банковского счёта, но при этом всё равно не обретёт право использовать карту по своему усмотрению, так как ему нельзя видеть конфиденциальную информацию, расположенную на «пластике».

Если вы попались на уловку мошенников и всё-таки отдали им свою банковскую карту, как можно скорее совершите следующие действия:
1. Позвоните в банк, в котором оформляли карту, и попросите заблокировать счёт, к которому карта привязана.
2. Обратитесь в правоохранительные органы: расскажите о произошедшем, чётко обозначьте размер ущерба, а также опишите мошенников и способ выманивания ими банковских карт.

Недавно главный банковский регулятор страны провёл социологическое исследование, в котором выяснилось, что пластиковые карты оформили 92% граждан России. Кредитки стали использоваться на 45% чаще, а также выросла популярность виртуальных дебетовых карт.

Что уж тут говорить – использование безналичных способов расчёта практически вытеснило бумажные деньги, так как первое, несомненно, удобнее.

Рынок банковских карт ещё не достиг своего предела, но необходима защита от мошенничества, интернет-преступлений, а также «слива» конфиденциальной информации от банков в даркнет.

К сожалению, дети остаются одной из самых уязвимых групп для мошеннических схем. В погоне за «лёгкими деньгами» подростки легко расстаются со своими пластиковыми картами, передавая их злоумышленникам вместе с конфиденциальной информацией.

Разумеется, вопрос об отмывании денег с помощью чужих банковских карт необходимо решать на правительственном уровне, также используя возможности ЦБ РФ.